大马银行公会过去两年中成功拦截了价值近8亿令吉的可疑和欺诈案

（吉隆坡26日讯）大马银行公会（ABM）指出，银行业在过去两年中成功拦截了价值近8亿令吉的可疑和欺诈交易。

该公会指出，这些总值7亿8000万令吉的交易，是于2023年至2024年期间被拦截的，显示银行业致力于通过主动干预并与执法机构的密切合作来保护客户资金。

该公会说，银行业与当局包括国家打击金融犯罪中心、国家诈骗应对中心、通讯及多媒体委员会和警方合作，打击国内的金融犯罪和诈骗问题。

“银行还为客户提供全天候的专用投诉渠道，以报告可疑活动或潜在欺诈行为。”

该公会也强调了去年推出的国家诈骗网站，该网站涉及国行、大马支付网有限公司（PayNet）和金融机构，加强国家诈骗应对中心的运作能力。

此外，银行公会提到，金融业已采取全行业程序来报告和处理钱骡户头；国家银行也要求金融机构确保强化欺诈调查流程，提高透明度和披露的义务。

该公会说，国家银行已制定了广泛的法规和保护措施，银行和金融机构必须遵守以防诈骗和欺诈交易。这包括了基于风险的身份验证、交易检控和强制冷静期，其他措施还有技术风险管理（RMiT）政策文件。