两笔3.6万余令吉款项流经户头转交前同事 符祥威再促民众勿让他人利用银行账户

砂人联党公共投诉局主任符祥威今日在记者会上指出，这是另一宗因银行账户遭他人利用而惹上官司的案件，也再次证明民众切勿轻易让自己的银行账户成为第三方收付款的工具，即使对象是认识多年的同事或朋友，也必须提高警惕。

他说，36岁的沈姓女事主是一名房地产中介，今年初因执照尚未更新，无法独立处理买卖交易，因此与持有执照的前同事（简称Mr. A）合作。

他说，今年2月5日，Mr. A以急需用钱，说是江湖救急为由向事主借400令吉，并于当天归还。虽然只是普通借贷，但对方因此取得事主的银行转账资料。

到了4月23日，事主的银行账户突然收到一家陌生公司汇入的5000令吉，备注为租金订金”。事主对此毫不知情，直到Mr. A通知后，才知道有关款项已汇入其账户。

符祥威表示，Mr. A声称这是租赁交易款项，并要求事主将4900令吉转回给他，仅保留100令吉作为“佣金”或“跑腿费”或“喝咖啡”。由于房地产行业确实存在佣金及转介费制度，加上对方还出示收据，事主因此没有起疑。

他说，同样情况于5月4日再次发生，一名个人户头汇入3万1000令吉至事主账户。Mr. A再次表示这是租客付款，并要求她依照上次方式处理。

事主随后将2万2200令吉通过银行转账交给Mr. A，并在对方陪同下前往石角新市镇的有所银行，在提款机处提取8500令吉现金交给对方，另保留300令吉作为所谓的“酬劳”。

符祥威指出，事主当时要求在设有闭路电视的提款机，就是希望留下提款及交付现金的记录，以证明自己已把现金交给对方，而非据为己有。

直到6月29日，事主丈夫准备转账给她时，发现其银行账户已无法搜寻。事主向银行查询后，被告知账户出现问题，并建议她向警方了解情况。

事主随后于7月1日前往警察局报案，并获警方发出警方保释书，要求她于7月31日前往民都鲁法庭或警察局报到。同时也声明，民都鲁的查案官会和她联系。

符祥威表示，案件目前已进入司法程序，因此不便评论案情细节，但希望藉此案件再次提醒公众，不要因为信任熟人，而让自己的银行账户成为他人收款、转账或提款的渠道。

他强调，不法分子如今未必会直接开口借银行卡或银行账户，而是利用借钱、合作交易或代收款项等方式，一步步取得受害人的信任，最终让对方在毫不知情下卷入洗钱或诈骗案件，因此民众必须时刻提高警觉。